一、文件制定背景

　　近年来，随着国家关于小额贷款公司和融资担保公司（以下简称：两类机构）监管政策法规的出台和完善，特别是《融资担保公司监督管理条例》（国务院令第683号）及其四项配套制度、《中国银保监会关于印发融资担保公司非现场监管规程的通知》（银保监发〔2020〕37号）和《中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕86号）等政策法规的实施，原两类机构监管评级办法已难以满足对两类机构实施分类监管需要。为进一步加强两类机构分类监管，营造“奖优惩劣”的行业发展环境，两类机构评级办法亟待修订和完善。

　　二、《通知》主要内容

　　修订后的两类机构评级办法均分为5章22条。其中：

　　第一章，总则。明确了两类机构评级办法制定依据和适用的评级对象，以及省金融监管局作为即时比分监管评级工作实施主体，负责组织监管评级、规范操作流程、依据评级结果实施分类监管和各市县金融监管部门在监管评级工作中的职能。

　　第二章，监管评级体系，是两类机构监管评级办法的主体部分。明确两类机构监管评级等级划分标准及对应分值，监管评级体系、评级要素及其对应的定性定量指标构成及其对应分值，以及“一票否决项”和降级应满足的条件。

　　第三章，监管评级流程。明确了两类机构监管评级工作的四个步骤内容（即：评级资料收集、初评、审核和公布监管评级结果）、评级周期和评级档案存档等工作。

　　第四章，监管评级结果的运用。明确了A、B、C、D四个等级的涵义，以及政策激励和分类监管措施，是省金融监管局对两类机构实施分类监管的基础和依据。

　　第五章，附则。

　　两个附件为：《辽宁省小额贷款公司监管评级指标体系》和《辽宁省融资担保公司监管评级指标体系》。

　　《通知》由省金融监督管理局负责公开发布，具体条款由本部门负责解释。